Cómo vender pone en el IRA La venta de opciones de venta es una forma de generar ingresos adicionales en una cuenta de jubilación individual. IRA y las reglas de negociación de opciones prohíben la venta de quotnakedquot pone, pero usted puede utilizar el dinero en efectivo garantizado estrategia para vender pone en una cuenta de jubilación. Para usar pone en su cuenta IRA primero debe obtener autorización de opciones puesto en la cuenta por su firma de corretaje. Opciones de autorización de negociación Para negociar opciones en su IRA, primero debe solicitar al corredor de la cuenta la autorización de negociación de opciones. La aplicación consiste en unas pocas páginas adicionales que cubren sus activos y su experiencia comercial. La autorización de opciones se establecerá en un nivel específico para los riesgos de estrategia. Un IRA será aprobado para la venta de cubiertas pone y llamadas y la compra de ambos tipos de opciones. Una vez que tenga autorización, las pantallas de comercio en su cuenta en línea le permitirá presentar los diferentes tipos de transacciones de opción. Venta de opciones de venta Una opción de venta le da al comprador el derecho de vender 100 acciones de la acción especificada a un precio preestablecido, llamado precio de ejercicio. La opción tiene una fecha de caducidad. Como vendedor de la opción put, usted está obligado a comprar las acciones al precio de ejercicio si el comprador opta por ejercer la opción. Su beneficio en el comercio es la prima que obtienes por vender la opción y el comercio funciona si no tienes que comprar las acciones. Si la acción subyacente a un puesto que vendió se mantiene por encima del precio de ejercicio, la opción no se ejercerá y mantendrá la prima. Si las acciones caen por debajo del precio de ejercicio, se llega a comprar las acciones al precio de ejercicio y perder dinero si las acciones caen más bajo. Efectivo garantizado Puesto que una caída del precio de las acciones puede dar lugar a grandes pérdidas en las opciones de venta de venta, la estrategia de efectivo garantizado restringirá el efectivo en su cuenta IRA para cubrir el costo de las acciones si se vende una venta se ejerce. Por ejemplo, usted vende un puesto con un precio de ejercicio de 30 por acción. Dado que el put requiere que usted potencialmente compre 100 acciones, 3,000 en efectivo estará restringido en su cuenta. Si el put expira sin ser ejercido o si usted compra de nuevo la opción vendida, el dinero en efectivo será liberado y usted puede establecer otro dinero en efectivo puesto o utilizar el dinero para otro tipo de comercio. Estrategias equivalentes La estrategia de efectivo garantizado ofrecerá retornos similares a la escritura de llamadas cubiertas en el mismo stock. Una llamada cubierta implica la compra de acciones y la venta de opciones de compra. Con dinero en efectivo garantizado le pone hasta el efectivo y vender opciones de venta. Ambos son rentables si el stock se mantiene nivelado o sube y puede perder dinero si la acción disminuye. Las diferencias en el potencial de ganancia dependen de las diferencias de primas entre las put y las llamadas para los precios de ejercicio que están a la misma distancia del precio actual de las acciones. Acerca del autor Tim Plaehn ha estado escribiendo artículos financieros, de inversión y de comercio y blogs desde 2007. Su trabajo ha aparecido en línea en Seeking Alpha, Marketwatch y varios otros sitios web. Plaehn tiene una licenciatura en matemáticas de la Academia de la Fuerza Aérea de los Estados Unidos. Los artículos recomendados es un BBB Logo BBB (Better Business Bureau) copia de Copyright Zacks Investment Research En el centro de todo lo que hacemos es un fuerte compromiso con la investigación independiente y compartir sus descubrimientos rentables con los inversores. Esta dedicación a dar a los inversores una ventaja comercial llevó a la creación de nuestro probado Zacks Rank sistema de clasificación de valores. Desde 1986 casi triplicó el SampP 500 con una ganancia media de 26 por año. Estos rendimientos cubren un período de 1986-2011 y fueron examinados y atestiguados por Baker Tilly, una firma de contabilidad independiente. Visite el rendimiento para obtener información sobre los números de rendimiento mostrados anteriormente. Los datos de NYSE y AMEX tienen al menos 20 minutos de retraso. Los beneficios y riesgos Si usted posee un valor de IRA de alrededor de 25k o más y son un inversor de opciones con experiencia, pensar en el uso de un corredor que le permitirá intercambiar opciones en ese IRA. Las opciones pueden darle una cobertura en mercados volátiles. O pueden aumentar sus retornos. Mientras que los buenos mercados vienen y van en curso de una vida del IRA, la ocasión de alzar vueltas en el dinero del retiro es algo que ningún inversor experimentado de las opciones debe pasar ligeramente. La palabra de funcionamiento aquí es experimentada. No aprenda a negociar opciones sobre su dinero de retiro. Los inversores que son nuevos en las opciones deben estudiar los excelentes materiales educativos en el sitio web de Chicago Board Options Exchange antes de dar cualquier forma de comercio de opciones de probar. El nuevo libro de TSC, TheStreets Guide to Smart Investing in the Internet Era, también tiene un capítulo fabuloso sobre las opciones aportadas por Dan Colarusso. Pionero de esta columna Opciones de Buzz de sitios. Si usted es experto, hay varias cosas que preguntar a su corredor si desea comerciar en un IRA. La primera pregunta es si el corredor ofrece opciones de comercio en absoluto. (Tan recientemente como el verano pasado, Datek didnt.) En segundo lugar es si el corredor ofrece cuentas IRA. En tercer lugar, si su corredor permite que las opciones de comercio en IRA, exactamente lo que las operaciones se permiten (en Morgan Stanley Dean Witter Online., Por ejemplo, sólo se puede escribir llamadas cubiertas . Usted no puede comprar pone). Los corredores que ofrecen opciones de comercio en cuentas IRA comúnmente segmentar los oficios específicos que permiten en niveles o niveles. Escribir las llamadas cubiertas, consideradas las opciones menos arriesgadas, suele ser el primer nivel. Compra de putas y llamadas podría constituir el segundo nivel, y la venta de lo que se conoce como una caja de pago garantizado compone el tercero. Finalmente, debido a los riesgos involucrados, los corredores podrían permitir el comercio de opciones en IRAs sólo para los clientes preferidos o veteranos. Si usted siente que puede hacer un buen caso por sí mismo, por todos los medios discutir el punto con su corredor. El factor de riesgo Independientemente de su nivel de experiencia, tenga cuidado con los riesgos especiales de las opciones de negociación dentro de un IRA. La CBOE tiene un documento de trabajo que discute estos temas y pasa por encima de las estrategias comerciales que voy a hablar aquí en más detalle. Básicamente, el papel de CBOE advierte que cualquier estrategia de opción que podría dar lugar a pérdidas que no podrían cubrirse con dinero en efectivo o por la venta de valores líquidos en poder de la cuenta o por cantidades que se pueden aportar a ella dentro de los niveles permitidos deben ser estrictamente evitados. Dicho de otra manera: Si te metes, te arriesgas a tener su IRA descalificado por el IRS y pagar una penalización dolorosa como resultado. Buscar asesoramiento fiscal competente antes de lanzar en cualquier forma de comercio de opciones dentro de un IRA. Estrategias de Opciones de IRA Las llamadas cubiertas son una de las tácticas de opciones de IRA más populares. Cuando escribe una llamada cubierta, primero compra acciones de una acción. Entonces usted vende (el término técnico es escribir) una opción de compra en esas partes. Cuando usted vende la opción, usted recibe una prima del comprador. A cambio de esa prima, el comprador adquiere el derecho de comprar sus acciones al precio acordado, llamado precio de ejercicio. Con la escritura de llamadas cubiertas, obtendrá el beneficio de la celebración de la acción común mientras disfruta de la protección a la baja igual a la cantidad de prima que tomó pulg Usted está de pie para perder dinero si la acción disminuye en una cantidad mayor que esa prima. Los comerciantes expertos de opciones saben cuándo salir de este tipo de posición perdedora. Pueden simplemente comprar de nuevo la opción y vender las acciones. Debido a que la acción ha disminuido en precio, la opción de la llamada puede ser comprada generalmente detrás para menos que el precio vendió para. En lugar de vender sus acciones frente a una disminución, algunos comerciantes compran de nuevo la llamada, luego revender otra llamada cubierta a un menor precio de ejercicio y / o con una fecha de vencimiento más larga. Estas estrategias, llamadas rodar o desplegar, pueden ayudar a minimizar las pérdidas. Eso es porque las primas de la llamada que recibe compensan parcialmente el dinero que has perdido en la acción. Las opciones con fechas de vencimiento que están más lejos en el futuro pagan primas más altas. Lo mismo ocurre con las opciones de compra con menores precios de ejercicio. Pero si la acción continúa disminuyendo, puede bloquearle en una pérdida. Si usted ve que ocurre, su generalmente el mejor para salir rápidamente la acción y la posición de la llamada. Si decide escribir llamadas cubiertas dentro de su IRA, asegúrese de que su corredor le permite comprar de nuevo esa llamada para cerrar la posición. De lo contrario podría verse obligado a mantener una posición perdedora hasta que la llamada caduque. Mientras que parece que la mayoría de los corredores, incluyendo Ameritrade. Scottrade y PreferredTrade. Le permiten recomprar las llamadas cubiertas para cerrar su posición de opciones, en el pasado algunos havent. Así que es algo que quieres comprobar. Largo pone como seguro Algunos corredores que permiten llamadas cubiertas también pueden permitir que usted compre lo que se llama pone de protección. Los redactores de llamadas cubiertos pueden usar colocaciones protectoras para cubrir sus posiciones. O pueden vender llamadas cubiertas como una manera de pagar por las ofertas de protección que compran. Un protector de poner es realmente sólo una opción de venta estándar que compra específicamente como una cobertura contra una acción que posee, pero preferiría no vender. Una opción de venta le da el derecho de vender una acción a un precio especificado en una fecha establecida. Cuando el stock subyacente disminuye en valor, el put aumenta en valor. Cuando usted compra un protector puesto, youre esperando que cualquier ganancia en el precio pone compensará las pérdidas en el stock. Sin embargo, si la acción le sorprende y aumenta en valor, su opción de venta se reducirá en valor. Podría incluso caducar sin valor a menos que usted lo venda de antemano. Pero, en este caso, las pérdidas serán compensadas por las ganancias en el stock. En esencia, la protección pone acto como seguro de automóvil. Si usted no consigue en una ruina, el seguro expira sin valor. Pero si lo hace, puede más que pagar por sí mismo. También puede usar opciones protectoras como cobertura contra fondos mutuos. Los inversionistas hacen esto comprando pone en los fondos llamados intercambiados. Por ejemplo, si posee un fondo de biotecnología, puede comprar opciones de venta en un ETF denominado Merrill Lynch Biotech HOLDR (BBH). La HOLDR contiene una canasta de firmas líderes en su sector. Cuando usted posee BBH pone, si su fondo mutuo de biotecnología regular disminuye, con toda probabilidad, las pujas aumentarán simultáneamente en valor, y viceversa. Usted no puede escribir opciones en todos los ETFs en la actualidad, pero la lista de ETFs opcionales está creciendo. En la página web del ETF de Nasdaqs, si hace clic en cualquiera de los ETF que aparecen en la lista, indica si son opcionales. Además, cada sábado, TSC publica el ETFs y HOLDRs Weekly Report. Heres el más reciente. Asegúrese de leer nuestro primer sobre ETFs. EDreyfus es una de las corretajes que le permite comprar puts (ya sea utilizado como cobertura o no), así como opciones de cobertura de llamadas. Otra estrategia que puede ser aún más útil es lo que se llama el efectivo-garantizado poner. Esta estrategia se puede utilizar estrictamente para generar ingresos, o para adquirir acciones con descuento. Con una venta en efectivo, usted vende un puesto (teniendo en la prima) y dar a alguien el derecho de vender el stock al precio acordado. Si el precio de ejercicio es de 10, debe colocar 1.000 en depósito con su corredor para cada contrato que compre, ya que los contratos de opción cubren 100 acciones. Si se ejerce la oferta, se le exigirá que entregue los 1.000 a cambio de las acciones. Si está utilizando dinero en efectivo garantizado para generar ingresos, youre apuestas que el stock subyacente aumentará en valor y el puesto expirará sin valor, por lo que se obtiene para mantener la prima. Usted puede, sin embargo, estar tratando de adquirir acciones con un descuento si, por ejemplo, se le pasó una temporada de acciones. En este caso, usted puede vender un efectivo-aseguró puesto con un precio de golpe cerca de donde usted piensa que la acción debe negociar. Si la acción retrocede de nuevo a ese precio, la puesta será ejercitada. Usted obtiene el stock en lo que usted cree que es el precio correcto. Y usted también consigue la prima de la venta que usted vendió. Si, sin embargo, la acción no vuelve abajo por la expiración de las putas, todavía puede optar por comprar las acciones, en cuyo caso la prima también reducirá su base de costos. Es un poco como comprar cereales con un dólar-off cupón. Si el put se ejerce, unos pocos inversores a continuación, ir a vender una llamada cubierta contra el stock theyve asignado. Este movimiento reduce su base de costos en las acciones aún más, mientras que la generación de ingresos adicionales. Las corredurías en línea Brown amp Company y Benjamin y Jerald le permiten escribir puestos en efectivo garantizados, además de largas pone y llamadas y la escritura de llamadas cubiertas. La última correduría ha optado por especializarse en el comercio de opciones dentro de un IRA. Las comisiones son bastante empinadas a 36 para operaciones de Internet, sin embargo. Por el contrario, Brown amp Company cobra 25 por operación de opciones. Apuestas más seguras Algunos podrían argumentar que usted no necesita usar opciones para cubrir su IRA, porque puede entrar y salir de las posiciones de acciones sin preocuparse por los impuestos sobre las ganancias de capital. La naturaleza agresiva de las opciones de comercio puede perder mucho, theyll decirle. Un puntocom puede caer 90. Pero las opciones largas se vuelven totalmente inútiles una vez que caducan. (Lo mismo puede decirse de algunas puntocom también, pero eso es otra historia.) Con eso en mente, heres un enfoque conservador de las opciones de comercio en un IRA. Comience colocando 90 de los activos de cuentas en algo seguro como los bonos del Tesoro o un fondo del mercado monetario que podría rendir alrededor de 4,5 anualmente. Utilice los 10 restantes de sus fondos IRA para comprar puts y llamadas. Comerciantes especializados de opciones pueden aumentar la porción de opciones de sus carteras IRA por 100 a 200 o más de esta manera. Es decir, la cartera en su conjunto crecería en un respetable 10 a 20. Tenga en cuenta que también puede sufrir una pérdida de 100 con la porción de opciones, pero nunca más que eso, porque al comprar opciones, sus pérdidas se limitan siempre a la Precio de compra de las opciones. Sin embargo, incluso si pierde la totalidad de 10 de su cartera utilizada para la negociación de opciones, la pérdida total de su cartera sería sólo de aproximadamente 6, porque todavía gana un interés garantizado de 4,5 o más en los 90 restantes de su cartera. Mark Ingebretsen, autor del recién publicado libro The Guts and Glory of Day Trading: Historias verdaderas de los comerciantes de día que hicieron (o perdieron) 1.000.000, ha escrito para una amplia variedad de negocios y publicaciones financieras. Actualmente no tiene posiciones en las acciones de las compañías mencionadas en esta columna. Aunque Ingebretsen no puede proporcionar asesoramiento o recomendaciones de inversión, le agradece sus comentarios y le invita a enviarlo a mingebretsenyahoo. TheStreet tiene una relación de reparto de ingresos con Amazon en virtud de la cual recibe una porción de los ingresos de las compras de Amazon por los clientes dirigidos allí de TheStreet. Can Company Stock Options Ir a un IRA por Leslie McClintock Una de las muchas ventajas de IRA en comparación con otros tipos De los vehículos de ahorro a largo plazo es la amplia latitud que ofrecen en términos de elegir inversiones específicas dentro de la política. La gente ha utilizado las cuentas de IRA para sostener todo de minería del oro, los intereses del petróleo y del gas a la inversión inmobiliaria a sus propias granjas de la familia y ranchos. También puede mantener acciones en corporaciones, así como opciones comerciales dentro de su IRA. Pero debe tener en cuenta las reglas sobre inversiones prohibidas. Opciones Una opción es un tipo de garantía derivada que le da al propietario el derecho a comprar o vender una acción o acciones de una empresa en un precio específico de quotstrikequot en un período de tiempo específico. Una opción quotcallquot es el derecho a comprar, mientras que una quotputquot option es el derecho a vender. Los inversores pueden comprar o vender opciones de compra y venta como vehículos especulativos por derecho propio, o como un mecanismo para controlar su exposición al riesgo. Por ejemplo, un inversionista podría comprar una opción quotputquot en la acción que él posee ya, delante de una liberación importante de las ganancias. Paga algo de dinero por el derecho a comprar la acción en algo cercano a los precios actuales. Con esto, se protege contra las malas noticias inesperadas, ya que otra persona que le vendió la opción quotputquot ha tomado efectivamente el riesgo de un mal informe de ganancias. Inversiones IRA Prohibidas Las IRA proporcionan una gran flexibilidad al inversionista, pero esta flexibilidad no es ilimitada. No puede usar su IRA para comprar propiedades o valores de usted, su familia inmediata, ni ninguna entidad que usted y sus familias inmediatas controlen. Tampoco puede pedir prestado dinero de su IRA, ni prestar dinero de su IRA a ningún miembro de su familia inmediata o cualquier entidad que usted o los miembros de su familia inmediata controlan. No puede comprometer su IRA como garantía de un préstamo, ni utilizar su IRA para invertir en gemas, bebidas alcohólicas, joyas, arte y objetos de colección, y todas, salvo algunas formas de metales preciosos. Opciones en un IRA Usted puede poseer opciones y mantenerlas en IRA, al igual que usted puede poseer acciones en un IRA. No todas las compañías de corretaje lo permitirán, pero no hay ningún problema con la celebración de opciones en un IRA, siempre y cuando no compre opciones en una empresa controlada por usted o un familiar cercano. Si lo hace, se arriesga a enfrentarse a las reglas de transacción prohibidas por el IRA. Si el IRS obtiene viento de la transacción prohibida, pueden descalificar el IRA entero. Si esto sucede, usted tendrá que pagar impuesto sobre la renta en la cantidad entera, más una pena del 10 por ciento si usted es bajo edad de 59 1/2. Consideraciones fiscales Todo lo que tiene en un IRA tradicional crece impuesto diferido, siempre y cuando se mantiene el dinero en el IRA. Todo lo que retira se grava a las tasas de ingresos ordinarios. Si usted tiene un Roth IRA, entonces usted ya ha pagado sus impuestos: puede retirar activos Roth libre de impuestos. Los impuestos sobre las ganancias de las opciones que usted tiene en cuentas IRA de cualquier tipo son irrelevantes, pero no puede cancelar las pérdidas de capital sobre las opciones que tiene en un IRA. Sin embargo, si tiene opciones en una cuenta imponible, paga impuestos sobre ganancias de capital y puede cancelar pérdidas de capital en contra de ganancias. Sin embargo, si mantiene sus opciones por menos de un año, el impuesto sobre las ganancias de capital es generalmente el mismo que su tasa marginal más alta de impuesto sobre la renta.
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